10 największych schematów Ponzi w historii

2024 Autor: Ethan Spencer | [email protected]. Ostatnio zmodyfikowany: 2023-12-17 09:09

Dla wielu osób termin "Schemat Ponzi" jest synonimem Berniego Madoffa. Ale nikczemna praktyka nieuczciwego inwestowania istnieje już od prawie stu lat. Sceny Ponziego dotknęły wszystkich, od gwiazd Hollywood po miliarderów, po osoby starsze o stałych dochodach. W przeciwieństwie do większości oszustw, które niosą ze sobą pewne znamiona - marne taktyki sprzedaży, rzadkie życiorysy ludzi, którzy je popełniają, ogólne przekonanie, że coś nie jest w porządku, itp. Schematy Ponziego są zwykle prowadzone przez bardzo błyskotliwych biznesmenów, którzy doskonale zdają sobie sprawę z brak stabilności ich systemów. Te 10 schematów Ponziego to nie tylko największe, ale i najbardziej szokujące ze wszystkich czasów:

Charles Ponzi

Charles Ponzi jest człowiekiem, dla którego oczywiście nazwano oszustwo. W latach dwudziestych Ponzi odważnie nie tylko powiedział, ale OBIETNICZYł swoim inwestorom, że zobaczą 50-procentowy zwrot z ich pieniędzy w 45 krótkich dniach. Gdyby mogli utrzymać się przez 90 dni, podwoiliby swoją pierwotną inwestycję. A w czym była ta rewolucyjna inwestycja? Międzynarodowe kupony pocztowe, których Ponzi nigdy nawet nie przejął. Ponzi stał się milionerem w ciągu sześciu miesięcy, zarabiając 15 milionów dolarów. Kiedy został złapany rok później, jego biedni inwestorzy odzyskali tylko 5 milionów dolarów. Ponzi został oskarżony o 86 przypadków oszustwa pocztowego i skazany na pięć lat więzienia federalnego. Kiedy był w więzieniu, był ścigany po raz drugi w Massachusetts. Ponzi argumentował, że było to podwójne niebezpieczeństwo, które skierowało jego sprawę do Sądu Najwyższego. SCOTUS skazał go na siedem do dziewięciu lat więzienia stanowego. Nic dziwnego, że gdy Ponzi wyszedł z więzienia, dokonał kolejnego oszustwa, w którym sprzedał nieruchomość pod powierzchnią LITERALNIE pod wodą. Znowu został wysłany do więzienia. Zmarł bez grosza w Brazylii, gdzie pracował jako tłumacz.

Lou Pearlman

Lou Pearlman był jednym z największych i odnoszących największe sukcesy producentów muzycznych lat dziewięćdziesiątych. Był znany ze współpracy z The Backstreet Boys, NSYNC i LFO. Ale nie wszystko, co Pearlman knuje, to dać światu najpopularniejsze zespoły chłopięce w latach dziewięćdziesiątych. Zaprojektował i prowadził jeden z najdłużej działających schematów Ponziego w historii Stanów Zjednoczonych. Przez ponad 20 lat, Pearlman przekonał swoich inwestorów, by zatopili swoje pieniądze w dwóch firmach, które istniały tylko na papierze. Tworzył fałszywe sprawozdania finansowe w celu uzyskania kredytów bankowych. Podsumowując, Pealman, który z pewnością zarobił wiele milionów jako producent muzyczny, również ukradł więcej niż 300 milionów dolarów od jego inwestorów. Pearlman został skazany za pranie brudnych pieniędzy, spiskowanie i składanie nieprawdziwych oświadczeń podczas postępowania upadłościowego w 2008 roku i skazany na 25 lat więzienia.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly zdobył swoje miejsce na tej liście, oszukując prawie 8000 głównie emerytów lub starszych ludzi z 500 milionów dolarów. Co za brzoskwinia, prawda? Większość programów Ponzi pozostawia bardzo niewiele lub nic, co pozwala powrócić do swoich ofiar, ale w przypadku Kelly miał miliony dolarów nieruchomości i innych aktywów. Jego oszustwo wiązało się z tworzeniem uniwersalnych umów najmu, które przynosiły wysokie prowizje za sprzedawanie inwestycji w zasadzie w czasie. Osoby, które zainwestowały, mogą pozostać w pokojach hotelowych przez okres do jednego tygodnia każdego roku lub przenieść je w tym tygodniu do innej firmy, która również była własnością firmy Kelly i która zapewnia roczny zwrot w wysokości 11%. Każdy inwestor w tym oszustwa wybrał drugą opcję. Kelly był w areszcie federalnym przez sześć lat od 2006 do 2012 roku i został zwolniony w areszcie domowym tylko za 10 milionów dolarów, aby mógł zostać poddany leczeniu raka okrężnicy. Kelly zmarł w 2013 roku.

Gerald Payne

Gerald Payne był pastorem Międzynarodowych Duszpasterstwa Wielkich Ministrów. Był człowiekiem Bożym, ale zamiast oddawać cześć naszemu Ojcu Niebieskiemu, Payne oddawał cześć na ołtarzu wszechmocnego dolara. Pastor użył pism świętych, aby powiedzieć swoim uczniom, że jeśli zainwestują swoje pieniądze razem z nim i jego kościołem, mogą podwoić swoją inwestycję. Udało mu się zainwestować 18 000 osób 20 milionów dolarów. Uwalniał się tym oszustwem od lat, zarabiając na czekach napisanych w ramach limitów raportowania IRS w wysokości 10 000 $. W końcu jednak złapał podatnik. Payne usiłował twierdzić, że gotówka nie była inwestycją, ale raczej darem chronionym na mocy ich pierwszego prawa do zmiany jako kościoła. Payne został skazany na 27 lat więzienia, a jego żona została skazana na 13 lat.

Scott Rothstein

Scott Rothstein wyróżnia rozplanowanie największego schematu Ponziego, jaki stan Floryda kiedykolwiek widział, i obecnie odbywa karę 50 lat więzienia dla inwestorów 1,4 miliarda dolarów. Były prawnik był znany ze swojego niesamowicie błyskotliwego stylu życia. Miał Bugattisa i inne drogie samochody, ponad 200 luksusowych zegarków i miał złote toalety zainstalowane w domu. Rothstein zagwarantował swoim inwestorom zwrot w wysokości co najmniej 20% w ciągu trzech miesięcy od zakupu gotowych rozliczeń strukturalnych. Na początku 2010 r. Rothstein przyznał się do pięciu przestępstw federalnych. Został odwołany. Podczas śledztwa w sprawie jego działalności, jego żona Kim usiłowała ukryć biżuterię i inne aktywa, w wyniku czego została skazana na 1,5 roku więzienia.

Gary Gauthier

Co to jest z tymi ludźmi z "Boga"? Gary Gauthier gościł audycję radiową w Tampie na Florydzie zatytułowaną "It's God's Money". Coś mi mówi, że Bóg nie będzie wyglądał zbyt uprzejmie na fakt, że ukradł 6 milionów USD od 38 seniorów mieszkających w powiatach Pinellas, Pasco i Hillsborough.Zwabił swoje oceny, mówiąc swoim słuchaczom, aby do niego zadzwonili, a mianowicie, kiedy umówił się z nimi na spotkanie, obiecując im 8-40% zwrot z inwestycji w nieruchomości. Prowadził swój projekt Ponzi w latach 2005-2010. Aby przyciągnąć więcej inwestorów, zachęcał obecnych inwestorów do audycji radiowej, aby porozmawiać o tym, jak szybko się wzbogacili. Gauthier został oskarżony o wiele przestępstw, w tym wymuszanie haraczy i oszustwa związane z bezpieczeństwem.

Adriaan Nieuwoudt

W 1984 roku Adriaan Nieuwoudt, południowoafrykański przedsiębiorca, zdecydował się wprowadzić na rynek produkt kosmetyczny oparty na składniku znajdującym się w jego mleku na bazie mleka "kubus". Sprzedał swoje zestawy aktywizujące swoim inwestorom, które składały się z suszonej rośliny, która pozwoliła im uprawiać hodowle mleczne w rodzaju pracy domowej, która zyskała na popularności w kolejnych latach. Inwestorzy następnie sprzedadzą hodowlę hodowlaną z powrotem firmie, aby mogła zostać wykorzystana jako składnik produktu kosmetycznego. Och, przy okazji, ten produkt kosmetyczny nie istniał. Bez względu na to, ile zestawów aktywatorów sprzedał, Nieuwoudt nigdy nie otrzyma więcej niż jednego z powrotem w danym tygodniu. Ostatecznie rząd RPA zamknął go, ogłaszając nielegalną loterię.

Tom Petters

Tomowi Pettersowi udało się ukraść 3,65 miliarda dolarów w jego schemacie Ponziego, że inwestorzy finansują nieistniejące towary elektroniczne, aby sprzedać je dużym detalistom, którzy w rzeczywistości ich nie kupowali. Petters był odnoszącym sukcesy biznesmenem, który był właścicielem wielu znanych firm, w tym Polaroid i Fingerhut. Jego uzasadnione interesy biznesowe sprawiały, że wydawał się być godnym zaufania dla swoich inwestorów. Pod koniec 2009 r. Petters został oskarżony o 20 przypadków oszustwa, w tym oszustwa pocztowe, oszustwa związane z draperiami i pranie pieniędzy. Służy 50-letniemu wyrokowi więzienia w Leavenworth w stanie Kansas. Jego schemat Ponzi był największym oszustwem w historii stanu Minnesota.

Reed Slatkin

Reed Slatkin był współzałożycielem EarthLink. Począwszy od 1986 r., Prowadził 15-letni schemat Ponzi za pośrednictwem klubu inwestycyjnego, który obiecał 24-procentowy zwrot. Ukradł 592 milionów USD z prawie 800 osób został uznany za winnego 15 przypadków oszustwa, spisku i prania brudnych pieniędzy. Slatkin był także Ministrem Scjentologii, a wiele jego ofiar było także scjentologami, w tym znawczyni Greta Van Susteren i producent filmowy Aryan Bernstein. Slatkin zakończył zdanie i został zwolniony z domu w połowie drogi w 2013 roku.

Bernie Madoff

Oczywiście Bernie Madoff jest najsławniejszym ze wszystkich intrygantów Ponzi, być może nawet sam Charles Ponzi. Zaaranżował największe oszustwo w historii USA, kradzież 65 miliardów dolarów od inwestorów, co skutkuje 11 wyrokami w sprawie zbrodni. Madoff żył życiem luksusowym i zaliczał do swoich inwestorów wielu sławnych i bogatych ludzi. Firma zajmująca się zarządzaniem majątkiem Madoffa zaczęła się jako legalna firma, ale gdy chciwość Madoffa wzrosła, obrócił całą firmę w pojazd, w którym prowadził swój schemat Ponzi. Syn Markoffa pracował z nim, ale twierdził, że nie wie nic o oszustwie. W grudniu 2010 r. Popełnił samobójstwo. Madoff został skazany na 150 lat więzienia - maksymalny możliwy wyrok za zbrodnie. Służy temu wyrokowi w Raleigh w Północnej Karolinie.

Zakład Ubezpieczeń Społecznych

Wielu ludzi żartuje, że amerykański system zabezpieczenia społecznego jest największym schematem Ponzego wszechczasów. Na pierwszy rzut oka Ubezpieczenia Społeczne z pewnością pachną jak Scena Ponziego. Masz jedną grupę inwestorów, która płaci za inwestycję, która zwraca wcześniejszą oddzielną grupę inwestorów. Dużo się mówi o tym, jak pewnego dnia zabraknie ubezpieczeń społecznych, ponieważ w systemie jest zbyt dużo wyżu demograficznego, który doprowadzi do wyczerpania funduszu powierniczego do tego stopnia, że nie będzie pieniędzy na przyszłe pokolenia, które otrzymają korzyść.

Jeśli zdarzy ci się być członkiem przyszłego pokolenia (prawdopodobnie większość osób czytających ten artykuł), łatwo zrozumieć, dlaczego uważasz Ubezpieczenie Społeczne za Program Ponzi. Prawdą jest, technicznie rzecz biorąc, Ubezpieczenie Społeczne NIE jest Schematem Ponzi. Główną różnicą jest to, że w systemie Ponzi faktyczna inwestycja to gigantyczne oszustwo. Inwestorzy uważają, że inwestują w coś w rodzaju nieruchomości, podczas gdy w rzeczywistości pieniądze idą na coś zupełnie innego (wcześni inwestorzy, prywatny odrzutowiec intryganta).

Zamiast mówić, że "Pewnego dnia zabraknie zabezpieczenia społecznego", tym bardziej trafne stwierdzenie brzmi: "po okresie wyżu demograficznego, Ubezpieczenie Społeczne będzie miało luki w finansowaniu przez około 75 lat według bieżących szacunków". Istnieją dwa sposoby na zamknięcie tej luki w finansowaniu: # 1) Zmniejsz zarobki emerytów w tym czasie lub # 2) Podwyższ podatki. Lepszym rozwiązaniem byłoby połączenie obu.